מידע על ניהול קרנות נאמנות ועל ניהול תיקים

קרנות נאמנות מנוהלות על ידי בית השקעות או בנק. ישנה שקיפות כלפי הלקוח – דרך האינטרנט ניתן לראות היכן מושקע הכסף. ישנם שני דרכים שבהם יכול הלקוח לבחור : להפקיד את הכסף באופן חד פעמי או להגדיר הפקדה חודשית. מעל 100 מליארד שקלים מושקעים בקרנות נאמנות במדינת ישראל.

קרנות נאמנות –השקעה בטוחה

השקעה באפיק של קרנות נאמנות מאפשר מסחר בסכומים קטנים יחסית. חשוב לדעת שיש עלויות שונות לניהול של קרן הנאמנות כגון דמי ניהול. יש צורת ניהול פסיבית שבה המשקלים שיש בקרן לכל רכיב קבועים, לעומת ניהול אקטיבי שבו מנהל ההשקעות משנה את האחוזים של משקלי הרכיבים בקרן. יש קרנות נאמנות סולידיים ויש הרפתקניים. קרן המשקיעה בשווקים מתפתחים – היא בעלת סיכון גבוהה יותר וכן פוטנציאל רווח גבוהה יותר. השקעות בקרנות נאמנות הן לטווח בינוני וארוך. קיימות אלפי קרנות שונות, ולכן  יש להתאים את קרן בנאמנות לפי צורכי הלקוח.

קרנות נאמנות מובילות בישראל

הקרנות  עליהן אנו ממליצים הינן קרנות מנייתיות או קרנות סולידיות. בהמלצות אלו לא הפרדנו ביניהן:

  • פסגות 4D ברזיל אמרק לטיני
  • אלטשולר 40 יתר דיבידנד
  • דיקלה 4D סין קרן נאמנות
  • מגדל 00 אג AA- מעלה 0-3שנ
  • אפסילון תיק השקעות 2B
  • הראל פיא 0A מדדית 0-2 שני

ניהול תיקים בבית השקעות

למנהלים יש זמן כלים וייעוץ עסקי של אנליסטים המסייע להם לנהל את ההשקעות חכם. ניהול תיקים דורש הרבה יכולת אנליטית, זמן ומשאבים. תיק ההשקעות מנוהל על ידי מנהלים מקצוענים בעלי רישיון לניהול השקעות. בהחלט יתכן שחלק מהלקוחות צריכים לטפל בילדים, לעבוד במשרה מלאה, למצוא זמן לעיסוקים פרטיים וכולי. לכן כדאי להשאיר את קבלת החלטות לחברה מסודרת שמקבלת החלטות המבוססת על בדיקות מאוד יסודיות. כמו בחירה של רופא או עורך דין – צריך קודם להאמין בבית ההשקעות. צריך לבחור בחברה שהלקוח מרגיש שמדובר בחברה אמינה.

 

איך למזער הפסדים בתיק השקעות

מיזעור הפסדים בהשקעות שלכם יכול להיעשות בקלות כאשר אתם מסתייעים בשירותו של בית השקעות מקצועי אשר מנהל עבורכם את התיקים שלכם. בשיטה זו, על ידי ניתוח מצבו של השוק יידע מנהל חברת ההשקעות מהם אפיקי ההשקעה המוצלחים ביותר. כל ניהול תיק השקעות מקצועי יש בחובו סיכוני שוק בהשקעות. כדי לצמצם את הסיכונים בשוקי ההשקעות יש להקפיד, לערוך מעקב ולבדוק את תיק ההשקעות באופן קבוע.

לפעמים, אפילו אם מנהלים את התיק בצורה ראויה ומקצועית ייתכנו הפסדים. גם חברה לניהול תיקים של השקעות הפועלת במקצועיות ובמרב האחריות, לא תהיה יכולה למנוע הפסדים בזמנים אשר בהם השוק אינו יציב ולא צפוי.

קרנות הון סיכון – השקה בחברות מבטיחות

עיקר פעילות ההשקעה של קרנות הון סיכון היא בחברות צעירות, ההון המושקע בחברות הוא ברוב המקרים השקעה התחלתית בשלבים מוקדמים של פעילות. יש קרנות במתמחות בהשקעה בחברות בשלבי SEED (זרע) שמאופיינות בפעילות מחקר ופיתוח ורעיון בסיסי מבטיח ולא בפעילות ייצור או שיווק מהותית, יש קרנות הון סיכון שמתמחות בחברות צעירות אך בעלות נפח פעילות מסוים ויש גם קרנות שמשקיעות בחברות בוגרות ופעילות שמחפשות אפיק צמיחה וזקוקות למימון.
החשיבות של קרנות הון סיכון עבור חברות סטארט אפ רבות הוא בכך שאלו חברות ללא פעילות וללא נכסים אלא לרוב רק עם רעיון טוב ויזמים חדורי מוטיבציה – כך שגיוס מימון בנקאי או בשוק ההון אינו אופציה ריאלית או כלכלית עבורן. כאן נכנסות לתמונה קרנות ההון סיכון שמעניקות מימון קריטי תמורת אחוזים בחברה ולעיתים גם מעורבות פעילה בניהול, ייעוץ אסטרטגי וכדומה.

 

מידע נוסף על ניהול תיקי השקעות

מאמר באתר שלנו על ניהול סיכונים פיננסיים

האתר המוביל בארץ להדפסת צ'קים סחירים מאובטחים

השקעה בחיפוש זהב ומידע על כריית זהב באנגלית

אתר לקניית רכבים  – למי שרוצה למכור רכב לפירוק במזומן

כתבתה באתר כלכליסט אשר מסקרת את חברת ראפור

לקריאה אודות השקעות בקניית נכסים

בדק בית לפני רכישה או מכירה

החזרי מס לשכירים על ידי רואה חשבון מומחה

עורכי דין אומיד ושות

וכתבה חדשה המספקת מידע  קרנות נאמנות באתר הבנקים